2023年，中國人民銀行漯河市分行多措并舉，持續(xù)提升轄區(qū)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理成效，切實守護人民群眾“錢袋子”。

　　該行堅持將打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作作為“一把手”工程抓緊抓實，打造治理責(zé)任全鏈條，組織各銀行機構(gòu)成立領(lǐng)導(dǎo)小組，確保各項舉措高效落地。2023年，該行召開專題會議4次、開展現(xiàn)場核查26次，先后約談4家銀行、警示3家銀行、督促兩家金融機構(gòu)、暫停5個銀行網(wǎng)點的新開戶業(yè)務(wù)，以嚴(yán)厲處罰措施壓實銀行的賬戶管理主體責(zé)任。

　　該行持續(xù)深化與公安機關(guān)的協(xié)調(diào)聯(lián)動，建立并完善銀行網(wǎng)點預(yù)警勸阻機制、緊急聯(lián)絡(luò)機制、潛在受害人臨時保護性止付措施機制、涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙凍結(jié)資金依法及時返還機制，指導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)升級核心系統(tǒng)管控、解控功能，采取警銀聯(lián)動、專人聯(lián)絡(luò)、案例研判等措施，有效防控銀行賬戶涉詐風(fēng)險。2023年，共攔截涉詐交易筆數(shù)579筆、金額1671萬元，開展受害人保護性止付措施236批次1162人。

　　該行把牢存量賬戶排查、新開賬戶核實、異常交易監(jiān)測“三道關(guān)口”，建立賬戶風(fēng)險預(yù)警響應(yīng)機制，對賬戶異常交易行為做到早預(yù)警、早干預(yù)。2023年，該行持續(xù)組織銀行業(yè)金融機構(gòu)對賬戶開展拉網(wǎng)式風(fēng)險排查，累計排查存量賬戶600余萬個，采取管控措施151.28萬次，指導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)新建賬戶風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)模塊13個，組織倒查涉案賬戶和關(guān)聯(lián)賬戶2378個。

　　該行持續(xù)開展反電詐普法宣傳，指導(dǎo)各銀行業(yè)金融機構(gòu)在多所學(xué)校開展反詐專項宣講25場，為構(gòu)建“無詐校園”打下堅實基礎(chǔ)；面向老年群體入村入戶宣傳2162次，持續(xù)推進反詐宣傳全覆蓋、無遺漏；銀行網(wǎng)點反詐宣傳專區(qū)設(shè)置基本實現(xiàn)全覆蓋，累計播放宣傳標(biāo)語和防騙提示52.84萬次，覆蓋群眾70.51萬人，營造了濃厚的宣傳氛圍。